Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Заявление о преступлении — ст. 159 УК РФ». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
В большинстве случаев клиент сам, прямо или косвенно, допускает обман или мошенничество со стороны кредитной организации. Это может быть подписание всех документов без изучения и прочтения, согласие на заведомо невыгодные условия кредитования, передача своих данных и реквизитов карт другим лицам.
Как избежать обмана и мошенничества
Вот несколько рекомендаций, которые позволят избежать обмана или уменьшить его последствия:
- всегда тщательно изучайте каждый документ, который вам дают на подпись, даже если в нем десятки страниц;
- не верьте на слово сотруднику банка, который уверяет вас в безопасности сделки, каких-либо преимуществах при оформлении страховок, подключении дополнительных услуг;
- не стесняйтесь задавать вопросы о сути непонятных вам пунктов договора и терминов;
- не используйте для интернет-платежей основные карты и счета, не передавайте их реквизиты третьим лицам (для онлайн-оплаты лучше пользовать виртуальными карточками со строго ограниченным лимитом средств);
- сразу подавайте заявления в кредитную организацию, полицию и другие ведомства, как только увидели подозрительные операции, обман, кражу денег или личных данных.
Как не платить банку, если обманули мошенники? Если на вас оформили кредит по поддельным документам или украденным личным данным, то все зависит от итогов рассмотрения уголовного дела. Даже если полиция не найдет виновных, по справке из МВД можно добиться аннулирования кредита, возврата списанных средств. Крупные банки сами расторгнут договор, если по материалам МВД будет подтверждено мошенничество со стороны третьих лиц.
Статья, предусматривающая мошенничество
Мошенничеству посвящена ст. 159 УК РФ, в примечаниях к которой описаны критерии, применяемые для квалификации незаконных действий по присвоению чужого имущества.
Основными признаками мошенничества считаются:
-
предоставление ложных данных о событиях, физическом лице, его намерениях или действиях;
-
завладение обманным путем имуществом во временное пользование и его невозврат, отказ от передачи денежных средств за полученные услуги или приобретенный товар;
-
отказ от исполнения долговых обязательств по кредитному договору, письменному или устному соглашению, связанному с финансами или имуществом;
-
присвоение чужих денежных средств.
Для следственных органов форма и структура заявления о возбуждении уголовного дела не имеет значения, иначе бы вся система свободного доступа граждан за защитой в органы полиции и прокуратуры стала бы нонсенсом.
Поэтому особо переживать по поводу составления заявления не стоит. Главное, чтобы оно содержало в себе сведения о заявителе, о предполагаемом злоумышленнике и о сути их правоотношений.
В самом общем виде структура заявления может быть представлена как совокупность следующих сведений:
- о заявителе, с указанием его адреса и контактных данных;
- о правонарушителе. В данном случае не обязательно наличие подробных сведений, о которых заявитель может и не знать. Розыск подозреваемого, если в его действиях будет усмотрен состав мошенничества – задача правоохранительных органов. То есть если заявитель будет знать только имя, примерный адрес или приметы подозреваемого – этого будет достаточно;
- о правоотношении, которое заявитель расценивает как мошенничество, с указанием даты, места, времени и особенных обстоятельств.
Как правильно написать?
Если гражданин пострадал от мошеннических действий и желает воспользоваться помощью правоохранительных органов для того, чтобы привлечь виновного к ответственности, ему нужно предпринять следующие шаги:
- Составить заявление. Оно готовится в произвольной форме, однако в нём нужно изложить имеющиеся факты.
- Собрать доказательства. Это обязанность полиции, однако если сам потерпевший это сделает, вероятность того, что дело дойдёт до суда, будет куда выше.
- Подать заявление в полицию.
- Дождаться решения по поданному документу.
При составлении заявления нужно учитывать следующие моменты:
- В качестве адресата лучше указывать начальника соответствующего территориального органа полиции. Однако если о нём нет сведений, адресовать можно: «В полицию», «В РОВД Энского района» и т. д.
- В заявлении нужно как можно подробнее описать, как, когда и при каких обстоятельствах произошло мошенничество.
- Свидетельские показания, если они используются, можно приложить к заявлению, оформив в виде объяснительных. Если нет возможности сделать это – нужно указать контактные данные свидетелей и обстоятельства, которые они могут подтвердить.
Как подать заявление через Интернет
Если нет возможности лично принести заявление в отделение полиции, его можно отправить по всемирной паутине. Такая возможность была введена совершенно недавно, но уже успела получить положительные отзывы. Чтобы отправить документ, можно воспользоваться одним из двух способов:
- Через Госуслуги. Такое заявление нельзя подавать анонимно. На портале следует зарегистрироваться. Здесь нужно найти вкладку «Безопасность и правопорядок», и выбрать надпись «все услуги». Здесь вы увидите ссылку «Прием заявлений и сообщений о правонарушениях и других преступлениях». Нажав на нее, перед вами откроется бланк заявления. После его заполнения достаточно нажать на «Отправить».
- Через сайт МВД. Зайдите на официальный сайт МВД и зарегистрируйтесь на нем. Найдите надпись «Прием обращений». Чтобы заявление было рассмотрено максимально быстро, убедитесь, что этот отдел МВД относится к вашему региону. Заполните заявление и нажмите «Отправить сообщение»
Действия госорганов после получения заявления
В соответствии с нормами, закрепленными в статье 144 Уголовного процессуального кодекса РФ, сотрудники любого подразделения Полиции, в том числе и территориальных подразделений Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции Министерства внутренних дел РФ, обязаны рассматривать обращения граждан с целью выявить состав уголовного преступления.
После того как заявление о мошенничестве поступило в дежурную часть, оно регистрируется и вносится в общую сводку происшествий за день. После этого заявление рассматривается и направляется участковому инспектору, на территории которого проживает заявитель.
Участковый инспектор проводит доследственную проверку по фатам, изложенным в заявлении, при необходимости привлекая других сотрудников Полиции.
Запомните! Если в результате доследственной проверки факты, изложенные в заявлении, подтверждаются, возбуждается уголовное дело. Расследованием уголовного дела занимаются следователи Полиции или Следственного комитета РФ.
Форма заявления в полицию о мошенничестве
Строго определенного образца законодательство не предусматривает. Более того, сотрудник полиции может составить обращение со слов обратившегося гражданина. В этом случае текст после составления вычитывается, и уж затем ставится подпись.
Заявление, если оно составляется самостоятельно, пишется от руки и разборчивым почерком. Исключаются зачеркивания, исправления и грамматические ошибки. Обязательны личная подпись и дата обращения в полицию.
За основу можно взять образец, приведенный ниже. Допускается изложить собственные данные применительно к конкретному случаю.
Кроме того, если пострадавших несколько, закон разрешает подать коллективное заявление. Остается добавить, что все инициалы граждан и названия предприятий являются вымышленными.
Начальнику ОВД района Хамовники
Москва, Усачева улица, 62
Кузнецова Петра Павловича
ул. Первопроходцев, д. 5, кв. 16
Заявление в полицию по факту мошеннических действий
Прошу возбудить уголовное дело по ст. 159 УК РФ «Мошенничество» в отношении неустановленного лица.
10 июля 2019 года потерпевшего посетил ранее незнакомый молодой человек, представившийся Михаилом без указания фамилии. Он предложил приобрести кухонный комбайн фирмы Philips по цене в 5 тысяч рублей. При этом злоумышленник убеждал, что в магазинах электроники аналогичная техника стоит в два раза дороже.
На месте была сделана проверка техники и выписан гарантийный талон от имени ООО «Домашний быт» с указанием адреса и контактных телефонов. Кузнецов П.П. передал Михаилу деньги и получил взамен квитанцию с названием вышеупомянутой фирмы.
Вечером того же дня, 10 июля, обнаружилось, что кухонный комбайн не включается. Кроме того, появился запах, характерный для сгоревших приборов. Приглашенный знакомый, Иванов Дмитрий Андреевич, разбирающийся в электронике, пояснил, что устройство не было исправно с самого начала.
На следующий день Кузнецов П.П. попытался связаться с ООО «Домашний быт», однако ни один из телефонов, указанных в гарантийном талоне, не отвечал. Спустя еще 3 дня выяснилось, что по оставленному Михаилом адресу о компании ничего не слышали.
Кузнецов Петр Павлович считает, что имеются все признаки мошенничества. В результате действий злоумышленника размер причиненного материального ущерба составил 5000 рублей.
Прошу принять меры по обнаружению виновника и привлечению его к уголовной ответственности в установленном законом порядке. Одновременно потерпевший сообщает, что уведомлен о последствиях заведомо ложного доноса.
Приложения:
1) Копия гарантийного талона.
2) Копия квитанции о внесении средств за кухонный комбайн.
Дата Заявитель Кузнецов П.П.
Заявление в прокуратуру
К компетенции прокуратуры относится расследование переданных полицией фактов преступного деяния. В целом, заявления о мошенничестве, направленные сюда напрямую, подлежат только обязательной регистрации. Затем они переадресуются в полицию с указанием провести процессуальную проверку, которое полицейские не имеют права проигнорировать. При этом следует учитывать, что движение документации между ведомствами увеличивает время их рассмотрения, что в некоторых ситуациях может быть критичным.
Но привлечь работников прокуратуры, минуя полицейское отделение, можно в ситуациях, когда:
- Имеется точный список подозреваемых или доказательства виновности, но сам факт преступления и вина пока нигде не зафиксирована.
- Имеется подтверждение утраты материальных ценностей (имущества, денег).
- Совершаются мошеннические действия юридическим лицом или ИП и требуется прокурорская проверка его деятельности на предмет законности.
- Наблюдается бездействие полиции или отказ принимать заявление без объяснения причин. При этом вместе с жалобой на мошенничество в прокуратуру можно подать еще одну, на полицейских.
Принцип написания практически не отличается от варианта, подаваемого в полицию. За исключением того, что в «шапке» адресатом не указывается конкретное должностное лицо, а название органа прокуратуры. Кроме того, рекомендуется описывать проблему общими фразами и не квалифицировать самостоятельно преступление по статьям Уголовного кодекса, указывая конкретные статьи нарушенных законов.
Что делать если заявление написали на меня
Если этот факт подтвержден, тогда, следует рассмотреть два варианта, по которым вас могут вызывать в полицию. Первый вариант, когда вам прислали приглашение явиться в отделение полиции в указанный срок — в данном случае уголовное дело не заведено и как человек, не имевший к этому причастия, вполне можете туда не явиться. Другой вариант, когда вас приглашают по повестке на явку в отделение полиции. В таком случае вы обязаны явиться в указанный срок и время. Приглашение такого типа говорит о заведении уголовного дела. Не явиться, можно только по уважительным причинам как-то: состояние здоровья, стихийное бедствие, болезнь близкого родственником, и вы единственный кто за ним смотрит. Верным будет в такой ситуации нанять адвоката и до этого момента воздерживаться от дачи каких-либо показаний.
Часто задаваемые вопросы
Вопрос: если мошеннические действия произошли в другом городе, не по месту прописки куда обратиться по поводу мошенничества?
Ответ: обратиться с заявлением в полицию можно по месту совершения противоправных действий.
Вопрос: при заказе в интернет-магазине получила не тот товар, который заказывали.
Ответ: вернуть деньги навряд ли удастся, если вы оплатили заказ в непроверенном магазине. В этом случае нужно обязательно обратиться в полицию.
Вопрос: оплатила полный пакет онлайн курсов, а доступ открылся только частично, организатор требует дополнительную плату. Куда подавать заявление о мошенничестве в полицию?
Ответ: в этом случае вступает в силу защита прав потребителей. Прежде чем идти в полицию, направьте претензию в школу. Вам нужно получить официальный ответ от школы, чтобы приложить его к материалам дела в дальнейшем.
Выделим несколько вариантов противозаконных деяний, характеризующих мошенничество со стороны юридических и физических лиц, а также ИП.
Компания обманным путем получила прибыль от физического лица за обещание его трудоустройства:
- сотрудника просят перечислить деньги за оформление документов для работы за границей;
- после окончания испытательного срока (к примеру, от 14 до 30 дней), он не получает зарплаты и трудовой договор с ним не заключается;
- после определенного периода работы, ему не выдают зарплату, а сама компания исчезает.
Заключение сделок с недвижимостью с учетом оказания нарушающих закон риэлтерских услуг:
- вместо услуги по подбору жилья для аренды, предоставляется список недействительных телефонов;
- сдача жилой площади в наем нескольким лицам, после чего компания быстро пропадает или ликвидируется;
- получение задатка и продажа жилой недвижимости сразу нескольким покупателем, после чего риелтор исчезает.
К таким схемам также можно отнести:
- два юридических лица после взаимных подлогов смогли обогатиться за счет друг друга;
- один ИП обманул второго с целью получения дополнительной прибыли;
- ИП и физическое лицо решили обмануть друг друга, скрыв свои истинные цели, которые были связаны с неправомерным обогащением;
- гражданин обманул компанию и обогатился за ее счет;
- ИП подает неправильные документы и искажает свои признаки деятельности для получения дотаций или льгот от федеральных органов.
Возможны мошеннические схемы при выдаче банковских кредитов, которые связаны с созданием невыгодных условий для кредитополучателя, в сфере страхования и в любых иных сферах деятельности компании.
Наказание за мошенничество
К участнику гражданских правоотношений относится юридическое лицо различной правовой формы, которое занимается куплей-продажей товаров, оказанием услуг или выполнением подрядных работ. Уголовная ответственность для должностных лиц любой нарушившей закон компании может наступить по любой из частей ст. 159 УК РФ. Все будет зависеть от действий виновных лиц и квалификации преступления.
В случае мошенничества при получении кредита гражданин, ИП или компания могут специально неправильно предоставить документы, чтобы получить займ на выгодных условиях. За такое деяние предусмотрена ответственность по ст. 159.1 УК РФ. Кроме этого, по этой же статье могут быть наказаны должностные лица банка, которые, пытаясь получить дополнительную прибыль, ввели заемщика в заблуждение.
При регистрации юридического лица в качестве благотворительной организации, можно получить от государства дотацию. Если компания после ее получения прекращает свою деятельность, то руководители могут быть привлечены к уголовной ответственности по ст. 159.2 УК РФ.
После оформления обманным путем банковской карты с кредитным лимитом или расчета с финансовой или другой организации при помощи чужой банковской карты, может последовать наказание по ст. 159.3 УК РФ.
Если обманом занимается страховая компания, то ответственность наступает по ст. 159.5 УК РФ.
При осуществлении обманных действий совершено в результате применения IT-технологий и компьютерных средств, отвечать придется по ст. 159.6 УК РФ.
Если ни один из видов мошенничества не подпадает под санкции указанных статей, но факт причинения ущерба с участием юридического лица имеет место, то в действие вступит ст. 159 УК РФ, предусматривающая ответственность за незаконное завладение чужим имуществом или обретение прав на материальные ценности обманным путем.
Форма и текст заявления по факту мошенничества: образец
Хотя четких требований нет, некоторые моменты придется учесть. Документ подается на имя руководителя подразделения органа МВД (информацию вам продиктуют в отделении). В шапке следует указать и ваши личные данные: ФИО, номер, серию, место и дату выдачи паспорта, контакты.
Основная часть содержит подробное описание случившегося, причем необходимо излагать сухие факты. Постарайтесь упомнить всех лиц, причастных к преступлению, и указать сумму ущерба. В заключение напишите, что просите найти мошенника и вернуть деньги или ценности. В конце вы пишете, что проинформированы о последствиях дачи ложных показаний, ставите дату и подпись.
Заявление должно содержать и перечень доказательств, причем предъявлять сотрудникам правоохранительных органов необходимо оригиналы чеков либо квитанций.
Как составить заявление?
Образец заявления о мошенничестве можно скачать в свободно доступе в интернете или составить его самостоятельно, воспользовавшись следующими подсказками:
- Возьмите листок формата A. В правом верхнем углу нужно указать следующую информацию: полное наименование органа, в который вы собираетесь подать заявление о мошенничестве, личные данные заявителя (фамилию, имя, отчество, паспортные серия и номер, дата рождения, место постоянно прописки, контактный телефон на случай обратной связи;
- Далее, посередине прописывается название документа, а именно “Заявление о мошенничестве”;
- В основной части подробно описывается суть произошедшей ситуации, в строго хронологическом порядке, с указанием всех участников, мест, даты и последствий произошедшего;
Скачать
Заявление-о-мошенничестве-образец.doc
Излагать свои мысли нужно в строго деловом стиле, кратко, лаконично и “делу”, не используя нецензурные выражения или другие резкие эмоциональные выражения. Описывать ситуацию нужно только в хронологическом порядке, чтобы при прочтении было четко понятно, какое событие и за каким следовало.
- Далее идет часть, в который вы должны изложить свои требования. Рекомендуется это сделать при помощи следующей формулировки: «В виду вышеизложенного прошу возбудить в отношении указанного лица (лиц) уголовное дело по статье 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации “Мошенничество”»;
- В самом конце нужно проставить личную подпись с расшифровкой и указанием точной даты подачи заявления;
Обращение в другие структуры
Если стороной, подозреваемой в мошенничестве, является организация или индивидуальный предприниматель, потерпевший может написать заявление в суд. Согласно российскому законодательству такие иски не облагаются госпошлиной.
В случаях когда незаконные действия были совершены посредством интернета, за защитой своих прав нужно обращаться в управление «К» МВД.
Обращение в прокуратуру по факту мошеннических действий будет результативным, только если сотрудники полиции отказались принимать заявление или не провели необходимой работы по установлению всех обстоятельств дела либо в случае, когда необходима надзорная проверка деятельности организации или индивидуального предпринимателя. Во всех иных ситуациях заявление на имя прокурора будет переадресовано в сотрудникам УВД.
В полиции расследованием преступлений, связанных с мошенничеством занимаются отделы МВД или ОВД
, киберпреступлениями занимается отдел «К» МВД. Если гражданин не осведомлен, в какое отделение полиции правильнее отнести свою жалобу, нужно идти в ближайшее. Сотрудники в любом случае обязаны принять бумагу, а затем сами перенаправят ее в то ведомство, которое занимается данным видом нарушений.
Прокуратура, как надзорный орган, не расследует дела самостоятельно, но имеет достаточно полномочий для того, чтобы поручить расследование соответствующим ведомствам. Она также вправе осуществить проверку документации физических и юридических лиц, причем даже в случае, если действия подозреваемых еще не признаны мошенничеством, а лишь подпадают под подозрение.
Так как разбирательство в прокуратуре подразумевает привлечение к работе других правоохранительных органов и их контроль, расследование продвигается значительно быстрее и считается более качественным и беспристрастным.
Возможно обращение в отдел по борьбе с экономическими преступлениями (ОБЭП). Данное ведомство занимается в основном противодействием крупным преступлениям, это значит, размер хищений должен быть значительным. Такие преступления подразумевают сложные схемы махинаций и участие группы лиц. В ОБЭП имеет смысл обращаться для привлечения к ответственности злоумышленника и восстановления нарушенных прав, но не для возвращения денег.
Это важно знать: Куда пожаловаться на бездействие полиции